NISA口座で保有している投資信託を現金化するには、証券会社の取引画面から売却手続きを行います。SBI証券や楽天証券では、保有商品一覧から売却したい投資信託を選択し、売却数量を指定して注文を実行します。売却代金は通常2-3営業日後に口座に反映されます。
NISA口座内での取引であれば、原則として譲渡益に対する課税はありませんので確定申告は不要です。ただし、一般口座で保有している投資信託を売却して譲渡益が発生した場合には、確定申告が必要になる可能性があります。
積立NISAの投資信託を現金化する際は、一度に全て売却せず、必要な金額だけ部分売却するのがおすすめです。また、市場環境を見極め、相対的に価格が高い時期を選んで売却するとより効率的に現金化できます。20年後の出口戦略を事前に考えておくことも重要です。
