利回り計算では、元本、利率、期間の3要素が重要です。特に複利効果を考慮すると、長期運用ほど資産が大きく増える可能性があります。単利と複利の違いを理解することが大切です。
投資信託の利回りは、(収益総額÷投資元本)÷運用年数×100で計算できます。分配金や値上がり益を含めたトータルリターンで考える必要があります。ネットの計算ツールを使うとより簡単です。
つみたてNISAの利回りは商品によって異なりますが、過去のデータでは年3～7%程度が目安です。ただし市場状況によって変動するため、シミュレーションでは複数の利回りを想定すると良いでしょう。
