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個人投資家の確定申告ガイド｜配当金・売却益の節税対策
よくある質問
個人投資家の確定申告に関するよくある質問
特定口座（源泉徴収あり）を利用している場合、確定申告は必要ですか？
特定口座（源泉徴収あり）を利用している場合、原則として確定申告は不要です。ただし、配当金や売却益以外の所得がある場合や、損失繰越を利用したい場合は申告が必要になることがあります。
株式投資で損失が出た場合、確定申告するとどんなメリットがありますか？
確定申告をすると、株式投資で生じた損失を3年間繰り越すことができます。この繰越損失は、将来の株式売却益や配当金と相殺できるため、節税効果が期待できます。
特定口座年間取引報告書はどのように活用すればいいですか？
特定口座年間取引報告書には1年間の取引内容が記載されています。確定申告が必要な場合、この書類を基に申告書を作成します。特に配当金や売却損益の金額、源泉徴収税額を確認し、申告漏れがないようにしましょう。