保険を活用した資産運用では、保障機能と資産増加を同時に実現できます。特に変額保険や積立型保険は、市場連動型で運用益を得ながら、万が一の際には保障が受けられるのが特徴です。
40代からの保険運用では「守りの資産形成」が重要です。公的保障と民間保険のバランスを見直し、疾病リスクに備えつつ、余剰資金で運用部分を検討しましょう。掛け捨て保険と積立保険の組み合わせが効果的です。
市場変動リスクや為替リスクに注意が必要です。また、早期解約すると元本割れする商品もあるため、ライフプランに合った長期視点での運用が大切です。商品ごとの数値比較を必ず行いましょう。
